เอไอเอ ประเทศไทย เดินหน้าพันธกิจสร้างความมั่งคั่งให้กับคนไทย เพื่อความมั่นคงในชีวิตระยะยาว ผ่านผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์) ซึ่งเอไอเอ เป็นผู้นำด้วยส่วนแบ่งการตลาดอันดับหนึ่ง ในกลุ่มผลิตภัณฑ์ยูนิต ลิงค์ ต่อเนื่องมานานกว่า 16 ปี[1] และล่าสุดกับการจัดงานสัมมนาสุดเอกซ์คลูซีฟ AIA WEALTH FORUM 2026 ภายใต้หัวข้อ WEALTH – LIFE – BALANCE นำโดย นางสาวชลิดา นครชัย ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการตลาด เอไอเอ ประเทศไทย และ นายสุขวัฒน์ ประเสริฐยิ่ง ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอไอเอ (ประเทศไทย) จำกัด เป็นประธานในงาน ร่วมด้วย นายพีร พนิตพล ผู้อำนวยการ ฝ่าย Total Wealth Solution เอไอเอ ประเทศไทย และวิทยากรมากประสบการณ์ด้านการลงทุนจากทั้งในและต่างประเทศ ร่วมเผยมุมมองทิศทางเศรษฐกิจโลก และเศรษฐกิจไทย โดยมีแขกผู้มีเกียรติและตัวแทนเข้าร่วมกว่า 300 ท่าน ณ โรงแรม เดอะริทซ์-คาร์ลตัน กรุงเทพ
นายสุขวัฒน์ ประเสริฐยิ่ง ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) กล่าวว่า “ปัจจุบันเรากำลังก้าวเข้าสู่ช่วงเวลาที่ตลาดการเงินโลกเปลี่ยนไปอย่างชัดเจน ซึ่งถูกกำหนดโดย 3 เทรนด์สำคัญ ได้แก่
1) การปฏิวัติด้าน AI ที่กำลังเปลี่ยนจาก “เทรนด์” ไปสู่ “โครงสร้างพื้นฐานเศรษฐกิจยุคใหม่”
2) การแบ่งขั้วทางภูมิรัฐศาสตร์ หรือ Geopolitical Fragmentation นั่นคือ ยุคแห่งความเชื่อมโยงแบบไร้รอยต่อกำลังถูกแทนที่ด้วยโลกที่แบ่งขั้วมากขึ้น ส่งผลลัพธ์คือโลกที่มีความ “แยกส่วนมากขึ้น” ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อการลงทุนระยะยาว
3) ทิศทางเงินเฟ้อที่แตกต่างกันในแต่ละภูมิภาค จากการผสมผสานของมาตรการภาษีการค้าแบบเจาะจง, การปรับโครงสร้างห่วงโซ่อุปทานที่ยังดำเนินไปอย่างต่อเนื่อง และการเติบโตทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกันในแต่ละประเทศ ส่งผลให้เงินเฟ้อของแต่ละประเทศมีทิศทางที่แตกต่างกันอย่างชัดเจนมากขึ้น
เทรนด์เหล่านี้กำลังก่อให้เกิดโครงสร้างตลาดแบบใหม่ และทำให้นักลงทุนจำเป็นต้องมีมุมมองเชิงลึกและกลยุทธ์ที่ยืดหยุ่นกว่าเดิม“ด้วยการบริหารเชิงรุก เพื่อเฟ้นหาโอกาสการลงทุนที่ดีที่สุดและเน้นสร้างกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอให้แก่นักลงทุน บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) จึงได้พัฒนาโซลูชันด้านการลงทุน และการบริหารความมั่งคั่งที่ตอบโจทย์และทันต่อการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ โดยได้นำเสนอกองทุน AIA Global Active Income Fund (AIA GAIF) ผ่านนวัตกรรมประกันยูนิต ลิงค์ ของเอไอเอตัวใหม่ล่าสุด “AIA Elite Income Prestige (Unit Linked)” มุ่งเสริมความมั่นคงในระยะยาว เน้นลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ให้เงินทำงาน เพื่อเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับคนไทยในการลงทุนสร้างโอกาสรับรายได้ที่สม่ำเสมอ เหมาะอย่างยิ่งในช่วงที่เศรษฐกิจยังมีความผันผวน”
นายผดุง ทรงอธิกมาศ ผู้อำนวยการ ฝ่ายการลงทุนตราสารหนี้และการจัดสรรสินทรัพย์ บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) เสริมว่า “กลยุทธ์การลงทุนที่ทาง บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) มุ่งเน้นคือ กลยุทธ์ Income Strategy โดยมีจุดเด่นคือการออกแบบพอร์ตลงทุนเพื่อสร้างโอกาสรับรายได้ในระยะยาว โดยผสานสินทรัพย์ที่ให้กระแสเงินสดเข้ากับการลงทุนที่มีโอกาสเติบโต ทำให้ผลตอบแทนมีลักษณะคล้ายหุ้น แต่มีความผันผวนต่ำกว่า และมีการบริหารความเสี่ยงที่ดีกว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการทั้งรายได้และเสถียรภาพของพอร์ตลงทุนในระยะยาว”
ด้าน Mr. Jeremy H. Butterworth, Managing Director and Investment Strategist, Wellington Management ระบุว่า “ผู้ลงทุนจะได้รับประโยชน์จากกลยุทธ์ Income Strategy หลัก ๆ 3 ข้อได้แก่
1. ป้องกันเงินเฟ้อ (Inflation Protection)การลงทุนในหุ้นทั่วโลก คือการลงทุนในธุรกิจจริง บริษัทจำนวนมากสามารถเพิ่มกำไรและปรับขึ้นราคาสินค้าได้ในระยะยาว ซึ่งช่วยรับมือกับเงินเฟ้อได้
2. ป้องกันการปรับตัวลงของพอร์ต (Downside Protection)พอร์ตที่เน้น Income มักลงทุนในบริษัทที่มีรายได้และกระแสเงินสดมั่นคง จึงมีความผันผวนน้อยกว่าพอร์ตหุ้นทั่วไป แม้อาจไม่ได้เติบโตหวือหวาเหมือนหุ้นเติบโตสูง แต่มีแนวโน้มรับมือกับตลาดผันผวนได้ดีกว่าในช่วงที่ตลาดเผชิญแรงกดดัน
3. โอกาสรับรายได้ที่สม่ำเสมอ (Steady Income)ด้วยการลงทุนในบริษัทคุณภาพสูงที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ และเสริมด้วยกลยุทธ์อย่าง Covered Call พอร์ตจึงสามารถสร้างรายได้ที่มีเสถียรภาพและต่อเนื่อง ซึ่งการสร้างโครงสร้างรายได้ที่กระจายความเสี่ยงในลักษณะนี้ ไม่ใช่สิ่งที่นักลงทุนรายบุคคลจะทำได้ง่าย
“โดยภาพรวม การสร้างพอร์ตที่กระจายการลงทุนในบริษัทคุณภาพสูง และสามารถส่งมอบทั้งการป้องกันเงินเฟ้อ การควบคุมความเสี่ยงขาลง และรายได้ที่สม่ำเสมอ เป็นเรื่องที่ซับซ้อน ด้วยเหตุนี้ Wellington Management จึงเลือกจับมือเป็นพันธมิตรกับ บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) เพื่อส่งมอบโซลูชันการลงทุนที่มีคุณภาพ และตอบโจทย์เป้าหมายของผู้ลงทุนในระยะยาวอย่างแท้จริง”
Mr. Kelvin Lam, Managing Director, Head of Sales, Southeast Asia, Allianz Global Investors กล่าวถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ผสานกับฝั่ง บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) ว่า “ทาง Allianz Global ใช้กลยุทธ์ Allianz Income และ Growth Strategy ซึ่งถูกออกแบบบนแนวคิดที่เรียบง่ายแต่มีวินัย คือการจัดสรรการลงทุน โดยแบ่งน้ำหนัก เท่า ๆ กัน และสำหรับกองทุน AIA Global Active Income Fund (AIA GAIF) ได้ถูกออกแบบมาพิเศษเพื่อนักลงทุนในผลิตภัณฑ์ AIA Elite Income Prestige (Unit Linked) โดยกองทุนนี้ถูกพัฒนาให้สามารถตอบโจทย์ทั้ง Income และ Growth ผ่านแหล่งรายได้ที่หลากหลายถึง 7 แหล่ง อีกหนึ่งจุดเด่นสำคัญของพอร์ตคือ หุ้นกู้แปลงสภาพ (Convertible Bonds) ซึ่งมีโอกาสได้ผลตอบแทนดีในช่วงตลาดขาขึ้น และในขณะเดียวกัน ช่วยลดความผันผวนและจำกัดการขาดทุนในช่วงตลาดขาลง ที่สำคัญกลยุทธ์นี้ไม่ใช่เพียงแนวคิดเชิงทฤษฎี แต่ผ่านการพิสูจน์มาแล้ว โดยมีข้อมูลผลการดำเนินงานจริง นับตั้งแต่ปี 2554 ซึ่งสามารถทำผลงานได้ดีมาอย่างสม่ำเสมอ”
*[1] ข้อมูลจากเอไอเอ ประเทศไทย ณ เดือนธันวาคม 2568
